理财规划师的职业行为就是为客户进行理财规划并量身定制理财方案。本书对于理财规划的制订和理财方案的设计进行了详细而又系统的讲解。
郑惠文编的《理财规划与方案设计(AFP\CFP培训指定用书)》分为两个单元。理财规划单元涉及内容：现金、消费和融资规划，税收规划，房地产投资规划，教育投资规划，退休规划，财产分配与传承规划，遗产规划。税收规划部分尤其对与每个人都息息相关的个人所得税的规划进行了详细的讲解。方案设计单元介绍了生命周期理论、货币时间价值等理财涉及的基本原理，个人理财规划的基本方法以及所用的技术，个人综合理财规划方案制订应遵循的基本原则以及其构成要素、格式和评价。最后一章理财方案设计是本书的亮点，是优秀的理财从业人员工作中实践案例的集锦。
《理财规划与方案设计(AFP\CFP培训指定用书)》由中国注册理财规划师协会组织编写，是注册理财规划师考试指定用书，也适合相关从业人员学习。
郑惠文编的《理财规划与方案设计(AFP\CFP培训指定用书)》包括税收规划、房地产投资规划、教育投资规划、退休规划、财产分配与传承规划、遗产规划、理财原理与个人理财、个人理财规划的基本方法、个人理财规划技术、个人综合理财规划方案、理财方案设计等内容。
第一单元 理财规划
第一章 现金、消费和融资规划
第一节 现金规划
第二节 消费支出规划
第三节 个人融资规划
第二章 税收规划
第一节 初识税收规划
第二节 中国现行个人所得税制度框架
第三节 个人税收规划的基本原理
第四节 与金融投资相关的税收
第五节 个人所得税规划实践
第三章 房地产投资规划
第一节 房地产投资的基本知识
第二节 房地产投资的方式和交易成本
第三节 影响房地产价格的因素
第四节 个人支付能力评估
第五节 房地产的估价
第六节 房地产投资选择
第七节 房地产投资策略
第四章 教育投资规划
第一节 教育投资的特点和基本原则
第二节 教育投资规划技术
第三节 教育投资规划工具
第四节 教育投资规划风险管理
第五章 退休规划
第一节 退休规划概述
第二节 退休规划设计
第六章 财产分配与传承规划
第一节 财产分配与传承规划概述
第二节 家庭成员在财产分配与传承中的法律地位
第三节 财产分配与传承规划的步骤
第七章 遗产规划
第一节 遗产概述
第二节 遗产转移的方式
第三节 对遗产转移的征税
第四节 遗产管理
第五节 遗产管理风险和财产所有权问题
第二单元 方案设计
第八章 理财原理与个人理财
第一节 营销观念与个人理财
第二节 生命周期理论与个人理财
第三节 货币时间价值在个人理财中的运用
第九章 个人理财规划的基本方法
第一节 针对性方法
第二节 综合性方法
第三节 个人综合理财规划的主要内容
第四节 个人综合理财规划的基本流程
第十章 个人理财规划技术
第一节 编制个人资产负债表
第二节 编制现金流量表
第三节 个人财务比率分析
第十一章 个人综合理财规划方案
第一节 制订理财规划方案应遵循的基本原则
第二节 个人综合理财规划方案的构成要素
第三节 个人综合理财规划方案的格式
第四节 个人综合理财规划方案的评价
第十二章 理财方案设计
【案例一】
【案例二】
【案例三】
【案例四】
【案例五】
【案例六】
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