《保险科技创新运用与商业模式》介绍了保险科技在全球尤其是在中国的创新运用方法和企业商业模式,全书分为四个部分。一个部分,保险科技概览,涉及保险科技概念的内涵和发展、对传统保险业的影响与重构以及全球保险科技监管模式,从宏观层面上概览了保险科技的全貌。第二个部分,从保险科技衍生的新产品、保险科技新技术在保险业的应用、保险科技对传统保险业的冲击三个方面展现保险科技与传统保险业对接落实中的可能性与可操作性,并反思在这个过程中出现的新风险。第三个部分,总结国外相对成熟的保险科技运用案例,划分保险中介与保险代理人两个类别,剖析其运作逻辑、商业模式和保险科技应用的亮点。第四个部分,着眼于国内保险科技运用案例,抓住目前中国市场上表现突出的互联网企业与保险业的合作,分别从互联网保险公司、互联网企业布局保险业、国内保险科技产品三个方面进行展示。
波士顿咨询显示,2010年以来全球保险科技公司总数增至1700家,融资总额增至340亿美元。保险核心业务包括车险、房屋险等出现爆发式的增长,从比价延伸到服务商的分销机构也得到高速发展。资本市场对保险科技概念的高度关注,促使保险科技初创企业融资规模快速扩张。从全球来看,保险科技初创企业融资的体量和项目数量均有快速增长的趋势。2014年,中国保险科技初创公司数量大幅增长,2016年进入创业高峰期,而2017年又出现回落。在这些成功融资的保险科技初创公司中,单笔融资额超过1亿元的为众安保险、中原农险、信美相互、小雨伞保险、万通保险亚洲、水滴互助、车车车险、国泰产险、大特保、保准牛、意时险、金保盟、慧择及大家保等。
本书介绍了保险科技在全球尤其是在中国的创新运用方法和企业商业模式,全书分为四个部分。第一个部分,保险科技概览,涉及保险科技概念的内涵和发展、对传统保险业的影响与重构以及全球保险科技监管模式,从宏观层面上概览了保险科技的全貌。第二个部分,从保险科技衍生的新产品、保险科技新技术在保险业的应用、保险科技对传统保险业的冲击三个方面展现保险科技与传统保险业对接落实中的可能性与可操作性,并反思在这个过程中出现的新风险。第三个部分,总结国外相对成熟的保险科技运用案例,划分保险中介与保险代理人两个类别,剖析其运作逻辑、商业模式和保险科技应用的亮点。第四个部分,着眼于国内保险科技运用案例,抓住目前中国市场上表现突出的互联网企业与保险业的合作,分别从互联网保险公司、互联网企业布局保险业、国内保险科技产品三个方面进行展示。
本书作者经过对保险科技的深入研究和分析,重点从保险科技运用和保险科技案例两个角度,对保险科技的相关内容进行全面深刻的解读和剖析。保险科技的未来发展空间巨大,潜在的可能性尚无止境,它将为全球带来保险业的革新,让传统保险业焕发出勃勃生机。本书致力于服务多样化的读者群:一是有助于保险从业人员更好地了解保险科技原理。二是有助于科技公司或者希望进入保险业的其他行业人员了解保险业发展的痛点以及保险业与科技结合改良业态的潜在机会。三是有助于国内保险科技一线人员了解国际保险科技的最新动态与发展。四是由于目前保险科技的相关论著较少,本书也可以作为科研院校的学生、研究者了解保险科技的相关读物。
2018年3月,第十三届全国人民代表大会第一次会议批准国务院机构改革方案,设立中国银行保险监督管理委员会作为国务院直属事业单位,不再保留中国银行业监督管理委员会和中国保险监督管理委员会。2018年4月,中国银行保险监督管理委员会正式挂牌。因本书所涉及的内容均为机构改革前,故书中保险监管机构名称仍用保监会。
第一部分 保险科技概览
从FinTech到InsurTech:科技可能对保险业的颠覆
保险科技(InsurTech)如何重构保险生态圈
论保险科技对保险公司业务模式的影响
保险科技畅想与上海论坛愿景
中国保险科技主要三大应用分类
中国的保险科技:保险有余,科技足否
全球保险科技监管概览
第二部分 保险科技内涵与应用
第一篇 科技重塑传统保险业:新产品
网络安全险:保险科技运用的下一片蓝海
网络游戏保险:“钱景”诱人,场景仍需搭建
科技改变痛点:从互助计划到互保小组
新科技保险:五种可能不为人知的无人机保险
保险科技在网购场景中的应用
第二篇 保险科技重塑传统保险业:工具箱
人工智能及其在保险业的应用前景
人工智能面前,传统保险公司该何去何从
未来人工智能是否会取代保险代理人
刷脸时代来临,保险公司未来怎么玩
人工智能时代下保险公司如何保护用户个人隐私
远程信息处理技术与车险
保险公司缘何青睐“可穿戴设备”保险科技
保险科技:减缓医保基金压力的医保控费
保险科技让旅行更安全
基因技术的保险应用分析
保险牵手区块链会有光明的未来吗
可穿戴设备在保险产品设计中的创新运用
第三篇 保险科技冲击传统保险业
保险科技,是天使还是魔鬼
保险科技对中国保险市场的影响
保险科技带来的保险业新风险
保险科技冲击下中介机构如何突围
互联网保险重压下,保险营销员将何去何从
第三部分 国外保险科技商业模式分析
第一篇 Insurtech保险中介
沙盒监管政策推动保险科技变革——案例讨论:PolicyPal数字保险移动平台
保险即服务(Insurance-As—A-Service)平台:Qover模式分析
按需经济下的保险科技——Trov
回应保险界诉求,让数据变得有逻辑:Insurance Data Logic
第一个线上车险服务平台Insurify:超级保险代理人和经纪人
客户端影响驾驶人行为的UBI模式:.Amodo保险科技公司
第二篇 Insurtech保险人
全球InsurTech最有创意的15家保险公司
面向中小企业与独立工作者的保险科技创新:美国Next Insurance
企业职工健康管理:医疗控费、健康预防与保险科技——新加坡
CXAGroup案例分析
Oscar:小病小症的有效个人健康保险创新
即时汽车保险应用——Cuvva案例分析
专为电商而生:德国Simplesurance保险公司
肥胖人群的保险:美国Mira人寿保险公司
P2P保险是否代表互联网保险的未来
Teambrella——基于比特币的P2P保险
公益性保险公司:美国Lemonade模式
敢为“寿险”先:美国Ladder的网销模式
第四部分 国内保险科技运用案例
第一篇 互联网保险公司
众安保险生态的用户初体验
众安保险值千亿吗
互联网保险经济平台个性化服务创新:关注独角兽“大特保
第二篇 互联网企业布局保险业
中国互联网企业的保险圈布局
阿里如何雄心勃勃布局保险圈
微保能为互联网保险带来什么
阿里系与腾讯系的保险业差异化布局
从信美相互看国内相互保险发展
第三篇 保险科技产品
共享单车的免费意外骑行险
网络医疗与线上就医:医疗领域的020服务新产品
OK车险率先拥抱车联网
车险精准定价与保险科技